Риск-менеджмент: выявление, оценка и управление рисками

Цель обучения: Сформировать практические навыки выявления, оценки и приоритизации рисков, выбора мер реагирования и организации мониторинга рисков в компании.

Объем: 16 академических часов

Программа обучения

Для кого: руководители и специалисты подразделений, риск-менеджеры, сотрудники внутреннего контроля и внутреннего аудита.

1. Основы риск-менеджмента

• Понятие риска и его связь с целями организации.
• Причины, рисковые события и последствия: различия и взаимосвязь.
• Основные категории рисков: стратегические, финансовые, операционные, правовые и репутационные.
• Этапы управления рисками и их интеграция в деятельность подразделений.
• Распределение ответственности: руководство, владелец риска, риск-менеджер, внутренний аудит.
• Риск-аппетит и допустимый уровень риска.

2. Выявление рисков и формирование реестра

• Анализ целей и бизнес-процессов для выявления рисков.
• Внутренние и внешние источники рисков.
• Методы выявления: интервью, экспертное обсуждение, анализ документов, инцидентов и результатов проверок.
• Риски взаимодействия между подразделениями и работы с контрагентами.
• Правила формулирования риска: причина — событие — последствия.
• Структура реестра рисков и определение владельцев рисков.

3. Оценка и приоритизация рисков

• Качественная оценка вероятности и последствий.
• Разработка шкал оценки и критериев существенности.
• Оценка влияния риска на финансовый результат, сроки, непрерывность деятельности и репутацию.
• Построение матрицы и карты рисков.
• Присущий и остаточный риск: оценка до и после учета контрольных процедур.
• Основы количественной оценки: ожидаемые потери и сценарный анализ.
• Типичные ошибки экспертной оценки и работа при недостатке данных.

4. Меры реагирования и внутренний контроль

• Стратегии реагирования: избежание, снижение, передача и принятие риска.
• Выбор мероприятий с учетом причин риска и возможных последствий.
• Предупреждающие и выявляющие контрольные процедуры.
• Разделение полномочий, согласования, лимиты, сверки и контроль доступа.
• Передача рисков через страхование и договорные механизмы: возможности и ограничения.
• Оценка затрат на мероприятия и ожидаемого эффекта.
• План реагирования: мероприятия, ответственные, сроки, ресурсы и критерии результата.

5. Мониторинг рисков и управленческая отчетность

• Ключевые индикаторы риска — KRI: назначение и отличие от KPI.
• Выбор показателей, источников данных и пороговых значений.
• Периодичность мониторинга и обновления реестра рисков.
• Регистрация инцидентов и анализ первопричин.
• Контроль выполнения мероприятий и оценка их результативности.
• Порядок информирования руководства при превышении допустимого уровня риска.
• Подготовка краткого отчета о рисках для принятия решений.

6. Итоговый практикум

• Комплексный разбор рисков организации или отдельного бизнес-процесса.
• Оценка и ранжирование выявленных рисков.
• Презентация решений, обратная связь преподавателя и разбор типичных ошибок.

По итогам обучения участники смогут:

• Выявлять и корректно описывать риски своего подразделения.
• Оценивать риски и определять приоритеты управления.
• Подбирать контрольные процедуры и меры реагирования.
• Формировать реестр рисков и план мероприятий.
• Организовывать мониторинг и готовить информацию для руководства.

Формат обучения: очно в г. Алматы или онлайн — живое обучение с лектором в прямом эфире, индивидуально или в мини-группе. Возможно корпоративное обучение на территории заказчика.

В стоимость включено: учебные и раздаточные материалы, презентации тренинга, именной сертификат.